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中央银行集团:仍然需要修复危机

德意志联合酋长国(美联社) - 一家全球性的中央银行组织周日警告称,政府,银行和陷入过多债务困境的家庭正在拖累世界经济,需要做更多工作才能使银行体系更加安全。

国际清算银行在其年度报告中表示,世界经济仍处于失衡状态,发达经济体正在努力应对债务问题,新兴经济体强劲增长,但面临着自身繁荣与萧条的风险。

国际清算银行 - 一个总部设在瑞士巴塞尔的中央银行政府间组织 - 表示,政府关键是让银行对其损失负责并迫使它们重建财务。 与此同时,风险银行行为的威胁再次增加。

国际清算银行在其第82期年度报告中表示,“自金融危机爆发以来,世界已经过去了五年,但全球经济仍处于失衡状态,并且似乎变得更加紧张,因为相互作用的弱点继续相互扩大。”

“平衡增长,平衡的经济政策和安全的金融体系的目标仍然无法实现。”

2007年开始的金融危机导致投资基金和银行在美国抵押贷款支持证券遭受损失,导致全面危机和全球经济衰退,此前美国投资银行雷曼兄弟于2008年破产。股票市场暴跌然后,政府已经投入数十亿美元用于救助银行以避免更严重的崩溃,央行已经大幅削减利率,并在某些情况下扩大了货币供应以支持其经济。

这导致了不平衡和脆弱的复苏,失业率居高不下,政府债务水平上升,影响了发达经济体。 与此同时,使用欧元的17个国家陷入了政府债务过度的危机之中。

国际清算银行表示,其后果是政府,银行和消费者都在试图同时削减债务,同时放大彼此的问题。

国际清算银行货币和经济部门负责人斯蒂芬•切凯蒂(Stephen Cecchetti)表示,预计中央银行不应承担支持增长和减债的全部负担。 “在所有这些中间,我们发现负担过重的中央银行被迫使用他们所拥有的权力来控制损失。但央行可以做的事情有非常明确的限制。”

为了帮助支撑经济,美联储已将利率降至接近零,并通过购买金融资产创造新的资金。 与此同时,欧洲央行已将利率降至1.0%的历史低位,并向银行提供1万亿欧元廉价贷款以稳定金融体系。

但Cecchetti警告称,央行只能做很多事情。 他说,它无法使公司和政府减少债务或提高经济的生产力。

该报告还强调需要通过推动银行对其损失负责,增加财务缓冲并避免风险做法来提高银行系统的安全性。 它补充说,大银行仍然有兴趣使用高风险债务 - 所谓的“杠杆化” - 放大任何交易收益,因为他们可以期待纳税人介入并弥补他们的损失,如果事情变坏。

“大银行继续有兴趣在不充分考虑失败后果的情况下提高杠杆率:由于其系统性的重要性,他们希望公共部门能够弥补不利因素,”BIS表示。 “另一个令人担忧的迹象是,在短暂的危机引发的挤压之后,交易再次成为大型银行的主要收入来源。”

“这些条件正在推动金融业走向与危机前相同的高风险。”

上周,穆迪投资者服务公司(Moody's Investors Service)对15家大型银行的信用评级下调,突显了国际清算银行报告中对银行的一些担忧。 信用评级机构引用了银行“对资本市场活动固有的波动性和巨额亏损风险的重大影响”。

摩根大通上个月遭遇与对冲策略相关的20亿美元交易亏损的消息引发了类似的担忧。

国际清算银行表示,当“最大的机构在没有纳税人必须回应的情况下失败”以及金融部门相对于其他经济体的规模保持在严格限度内时,将取得基本进展。